Toma rápida de video: Jed Maczuba de Advisor360° sobre la transformación digital de la gestión patrimonial

Todd Pruzan, HBR

Jed, la transformación digital es realmente una parte necesaria de cualquier modelo de negocio. ¿Cómo piensan sus clientes sobre la transformación digital en estos días?

Jed Maczuba, director de tecnología

Esa es una gran pregunta, Todd. No creo que nadie pueda argumentar en contra de la importancia de la transformación digital para un negocio en estos días. Así que todos sabemos que eso es importante. Advisor360° completó recientemente una encuesta de la industria de gestión de patrimonio. Y la investigación salió clara. Negocio de asesores de costos de tecnología mediocre.

Y en los resultados de nuestra encuesta, el 65 % de los asesores han perdido negocios porque su tecnología los defraudó. Los asesores en el ámbito de la gestión patrimonial ven la tecnología como una extensión de su práctica. Por lo tanto, las capacidades e innovaciones más nuevas realmente tienen un impacto significativo en la forma en que interactúan con sus clientes, cómo establecen relaciones y mantienen esas relaciones a lo largo del tiempo.

Entonces, si bien la encuesta se centró en la industria, no hay duda de que estos resultados realmente reflejan un mayor sentimiento sobre la importancia de la tecnología. El desafío que enfrentan las empresas, como mencionó, es realmente tener éxito con estos esfuerzos de transformación entre plataformas heredadas, procesos heredados combinados con tratar de administrar el negocio durante la transformación, las inmensas opciones de tecnología, la guerra de recursos en torno al talento. Realmente se está convirtiendo en un problema aparentemente intratable para las empresas.

Todd Pruzan, HBR

Suena como mucho con lo que lidiar. Usted mencionó que lograr una transformación digital exitosa es difícil. ¿Cómo puede una empresa pensar en cómo proceder en ese camino para aumentar las probabilidades de que tenga éxito?

Jed Maczuba, director de tecnología

Bueno, esa es la pregunta del millón, Todd. Y ese es uno, ciertamente, en el que pienso mucho y mis clientes piensan mucho. Y hay mucha orientación sobre cómo posicionarse para el éxito y cómo identificar los riesgos y mitigarlos en el camino. Pero para mí, realmente comienza con una cuestión de elección, una elección sobre la solución, ya sea que vaya a construir, comprar o integrar para entregar el valor comercial que desea lograr.

Así que vamos a desglosarlo un poco. Si va a comprar una solución de un tercero, debe considerar qué tan bien su proveedor entiende su negocio y lo que está tratando de lograr. Esta es la diferencia entre las empresas SaaS horizontales y verticales. El caso de la empresa SaaS vertical es que las industrias tienen matices que deben entenderse.

Por ejemplo, en mi industria, no solo tenemos que entender cómo funcionan las relaciones corredor-agente, asesor-cliente, sino también entender el entorno regulatorio en el que operan. Por lo tanto, independientemente del modelo de SaaS, lo importante es asegurarse de que el proveedor comprenda lo que se necesita para crear y respaldar un software de clase empresarial. Por lo tanto, mirar cosas como hojas de ruta de productos, gastos de I + D, cómo respaldan las mejoras o configuraciones específicas de su cliente son preguntas que deben hacerse.

Y si observa la segunda opción en torno a la integración, que en realidad se trata de reunir las mejores soluciones de su clase, debe considerar tanto la experiencia del usuario final como los aspectos de datos de esa integración. Resolver el problema de la silla giratoria no se trata solo de resolver el problema del cristal. Tener muchos sistemas dispares y, en última instancia, datos dispares debajo que realmente puede erosionar la productividad de los usuarios en la creación y puede empeorar la situación de una organización a largo plazo.

Entonces, si decide que la construcción es su camino, la tercera opción, bueno, ese es un tema completamente diferente.

Todd Pruzan, HBR

Un tema diferente, de hecho. Si las empresas pueden optar por hacer una combinación de creación, compra e integración, ¿cómo piensa Advisor360° sobre la creación de software?

Jed Maczuba, director de tecnología

Al ser una empresa de software, nos enorgullecemos de las buenas prácticas de ingeniería y los aspectos básicos de la producción de código. Pero también estoy muy alentado por las soluciones de código bajo en estos días.

Ya sea para nosotros, como una empresa de software, o para nuestros clientes, ya que buscan hacer algunos aspectos de la construcción, creo que las soluciones de código bajo en realidad brindan alguna oportunidad. No son totalmente nuevos, pero los avances realmente recientes en el espacio realmente los han sacado a la luz como una oportunidad para ayudar con algunos de los desafíos de construcción que tenemos.

Permítanme darles un ejemplo específico de uno de los problemas más difíciles en el ámbito de la gestión patrimonial, y es la apertura de cuentas o la incorporación digital, que en realidad se trata de cómo trae a los clientes de los asesores y sus activos y cuentas en línea, y el objetivo es conviértalo en una experiencia optimizada, directa y completamente digital. Deshacerse de la pluma, el papel y las firmas húmedas, esto grita transformación digital.

Al desarrollar nuestra solución de incorporación digital, mi equipo optó por centrarse en un enfoque de desarrollo de código bajo. En este enfoque, los dueños de nuestros productos recopilan las entradas en un formato amigable para los negocios. Y eso se usa para generar el código: todo, desde la interfaz de usuario hasta las reglas comerciales que controlan el flujo de la pantalla, los elementos que están en la pantalla y la validación que se produce. El equipo quería una arquitectura que realmente redujera la carga sobre los recursos de ingeniería y creara algo que respondiera mejor a los cambios, lo que sucede mucho en el espacio, y admita las configuraciones específicas del cliente que requieren nuestros clientes.

La arquitectura que implementamos pone más responsabilidad en manos del negocio y, en nuestro caso, de los propietarios del producto, lo que ayuda a acelerar el desarrollo. Nuestra sensación a largo plazo, con un enfoque como este, se espera que el mantenimiento y el soporte de la aplicación sean significativamente menores y realmente más flexibles que si seguimos las técnicas de desarrollo tradicionales. De hecho, pasamos por el ciclo de vida del desarrollo del sistema e involucramos a los ingenieros para realizar cambios en la codificación.

Esto no quiere decir que el código bajo sea una panacea para todos los problemas, pero las empresas realmente deberían entender dónde están sus puntos fuertes y centrarse en ellos. Creo que las soluciones de código bajo brindan la oportunidad de lograr lo que está buscando hacer.

Todd Pruzan, HBR

Ese enfoque definitivamente suena como si tuviera mucho sentido. Gracias. Jed, ¿algún último pensamiento sobre la transformación digital?

Jed Maczuba, director de tecnología

La transformación digital, como dijimos, es difícil. Es más que una simple ejecución. Realmente se trata de tomar decisiones fundamentales al principio, elegir el socio adecuado, elegir el enfoque correcto sobre cómo desea resolver el problema y asegurarse de que su socio o usted tengan las prácticas de ingeniería sólidas para hacerlo realidad y tener éxito con él.

Al final del día, la transformación no es una transacción. Las elecciones que hace en realidad tienen una cola larga, mucho más allá de la línea de tiempo de implementación. El soporte y mantenimiento continuo del software es un factor mayor que los costos originales. Así que me gustaría concluir con eso, Todd.