Calculadora de fondos mutuos: SIP mensual de ₹ 10,000 crece más de ₹ 10 lac en 5 años

Tener varias inversiones, como fondos mutuos o acciones durante más de un año, se conoce como una inversión a largo plazo. Históricamente se ha demostrado que asumir un cierto nivel de riesgo ha llevado a la creación de riqueza a largo plazo en lugar de ganancias a corto plazo. Cuando se trata de invertir en fondos mutuos de acciones, invertir a largo plazo le permite capitalizar cualquier ganancia de dividendos que reciba y reinvertir nuevamente en el mismo fondo, superando al mercado prácticamente invariablemente. Un ejemplo perfecto de una inversión a largo plazo es el HDFC Retirement Savings Fund Equity Plan Direct-Growth, que en cinco años ha hecho un SIP mensual de $10.000 a $10 lakh.

HDFC Retirement Savings Fund Equity Plan Direct-Growth

Este fondo de capitalización múltiple, HDFC Retirement Savings Fund Equity Plan Direct-Growth, se presentó el 25 de febrero de 2016 y Value Research le otorgó una calificación de 5 estrellas. Desde su introducción, el Fondo de ahorro para la jubilación HDFC Equity Plan Direct-Growth ha generado rendimientos del 20,38 % en promedio anualmente. Un SIP mensual de $10,000 iniciados en este fondo hace 5 años ahora habrían crecido a $10,12 lakh según el rendimiento SIP anualizado del fondo durante los 5 años anteriores, que fue del 21,02%. En los últimos 3 años, el fondo ha dado una rentabilidad SIP anualizada del 28,75%, por lo tanto, una SIP mensual de $10,000 comenzaron hace 3 años ahora se habrían convertido en $5,44 lakh.

El fondo ha proporcionado una rentabilidad SIP anualizada del 25,64 % durante los últimos dos años, lo que implica que un SIP mensual de $10.000 fabricados hace dos años valdrían hoy $3,22 lakh. En el último año, el fondo ha obtenido una rentabilidad SIP anualizada del 7,31 %, muy superior a la media de la categoría del 5,10 %, y la rentabilidad del índice de referencia Nifty 500 TRI alcanzó el 5,65 % en ese período. En el último año, el fondo ha generado una rentabilidad absoluta del 18,99 %, que es la más alta de la categoría de fondos. El fondo superó el promedio de la categoría en cada uno de los tres períodos de tiempo, generando rendimientos finales de 15,64 % en 5 años, 25,66 % en 3 años y 9,45 % en un año.

Puntos clave del HDFC Retirement Savings Fund Equity Plan Direct-Growth

Al 30 de junio de 2022, HDFC Retirement Savings Fund Equity Plan Direct-Growth tenía activos bajo administración (AUM) en $2288,4 millones de rupias y, al 8 de septiembre de 2022, el NAV del fondo era $33.63. El índice de gastos del fondo es del 0,88 %, superior al de la mayoría de los demás fondos de capitalización múltiple. Si observa los rendimientos anteriores del fondo mencionado anteriormente, verá que ha duplicado el dinero invertido de los inversores cada 3 años.

Las 5 posiciones principales del fondo son ICICI Bank Ltd., HDFC Bank Ltd., Reliance Industries Ltd., Infosys Ltd. y Housing Development Finance Corp. El fondo tiene una asignación sectorial de finanzas, servicios, bienes de capital, consumo básico y tecnología. industrias El fondo invierte el 87,90 % de sus activos en acciones nacionales, de las cuales el 31,11 % son empresas de pequeña capitalización, el 9,86 % son acciones de mediana capitalización y el 46,93 % son acciones de gran capitalización. La inversión que realiza el fondo en títulos públicos es del 1,43%.

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