Las monedas virtuales están financiando muchos negocios turbios

El uso de monedas virtuales, como las criptomonedas, en el tráfico de drogas y personas va en aumento, según un nuevo informe federal.

La Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO) hallazgos publicados del lunes de su estudio sobre esta forma de pago, que la agencia define como cualquier “representación digital de valor”. Por lo general, las monedas virtuales no están vinculadas a las monedas emitidas por el gobierno ni distribuidas por los bancos, pero a veces se pueden convertir en monedas legales a través de intercambios o se pueden usar en minoristas seleccionados como Microsoft, Overstock, AT&T y Home Depot. Dado que este tipo de moneda puede ofrecer anonimato a los usuarios y puede transmitirse fácilmente a nivel internacional, es atractivo para las personas que buscan participar en actividades ilícitas, explicó Gretta Goodwin, directora de la GAO que trabajó en el estudio, en el «Informe de vigilancia» de la agencia. pódcast.

Goodwin ofrece el ahora desaparecido Silk Road, un mercado de la web oscura que había ofrecido un sistema de pago de Bitcoin, como un ejemplo de cómo las monedas virtuales pueden respaldar actividades ilícitas. También es posible utilizar quioscos de moneda virtual, que funcionan como cajeros automáticos, para depositar grandes sumas de dinero en efectivo en moneda virtual que luego se puede volver a convertir fácilmente en efectivo o transferir a otros. Esto reduce el riesgo de transportar divisas a granel, dijo Goodwin, y ofrece cierto anonimato al realizar transferencias.

“Los cárteles de la droga y las organizaciones criminales transnacionales también han utilizado monedas virtuales para lavar sus ganancias de tráfico”, agregó.

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En el informe, la GAO analizó la frecuencia con la que esta moneda está vinculada tanto con el tráfico de drogas como con el de personas. El informe también destacó las formas en que las agencias estadounidenses recopilan datos sobre estos incidentes e intentan contrarrestarlos. Uno de los puntos de datos clave que la GAO usó para entender esto fue informes de actividades sospechosas (SAR) que los bancos y otras instituciones financieras deben enviar a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) cada vez que les preocupa que una transacción no sea legal. John Pendleton, otro director de la GAO y colaborador del informe, dijo que descubrieron un aumento significativo en los últimos años.

«Los SAR que hacían referencia a términos de moneda virtual se cuadruplicaron de más de 10 000 en 2017 a más de 40 000 en 2020», dijo Pendleton en el mismo pódcast. «Y los SAR que mencionaron tanto la moneda virtual como el tráfico de drogas se quintuplicaron durante el mismo período».

Goodwin dijo que no encontraron informes de monedas virtuales que se usaran para el tráfico laboral, pero sí identificaron su uso en el mercado del sexo comercial en línea. El reporte citó un estudio de la organización sin fines de lucro Polaris, que trabaja para combatir el tráfico sexual, que identificó la moneda virtual como el «segundo método de pago más comúnmente aceptado en 40 plataformas en el mercado sexual comercial en línea», siendo las tarjetas de crédito y débito las más utilizadas. primero.

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Otra complicación en el seguimiento de los pagos en moneda virtual es que los fondos no siempre se utilizan directamente para fines ilícitos.

“Las plataformas en el mercado del sexo comercial en línea podrían aceptar la moneda virtual como pago por anuncios”, explicó Goodwin en el sitio web. pódcast. “Estos anuncios se pueden usar para dirigir a los clientes potenciales a otros sitios, otras plataformas o lugares donde podría ocurrir el tráfico sexual”.

Goodwin y Pendleton también advirtieron que la GAO cree que los datos que analizaron no muestran todo el alcance del problema. Varias agencias son responsables de supervisar las monedas virtuales, dijo Pendleton, incluidas FinCEN y el Servicio de Impuestos Internos (IRS). aplicación de la ley federal también puede investigar y enjuiciar estos delitos, incluida la incautación de moneda virtual. La GAO cree que el uso de la moneda virtual puede no ser «capturado de manera consistente» entre todas estas agencias, lo que deja lagunas en su comprensión que podrían explotarse.

Mejorar ese conjunto de datos fue la principal sugerencia que la GAO hizo pública en su informe, aunque no se compartieron muchas otras recomendaciones. En particular, la GAO se centró en aumentar la supervisión de FinCen y el IRS de los quioscos de moneda virtual, que se utilizan para cambiar moneda virtual por efectivo. Exigir a los operadores de quioscos que registren información adicional, como las direcciones físicas de los quioscos, sería una forma de hacer que las transacciones de moneda virtual sean más transparentes y sacarlas de «las sombras», dijo Pendleton.