Erin Bury, consejera delegada voluntaria, está digitalizando la planificación del final de la vida útil

Erin Bury y su esposo, Kevin Oulds, lanzaron Willful en 2017, una empresa emergente de planificación patrimonial digital, después de que un miembro de la familia muriera inesperadamente sin un testamento. Ahora, su plan es convertirse en el recurso de referencia para toda la planificación del final de la vida en Canadá.


Trabajé en mi primera puesta en marcha en 2008, pero no soy un emprendedor nato; No tengo un montón de ideas. Kevin, mi esposo, siempre ha sido lo contrario: él es el tipo de las ideas. Constantemente me lanzaba y yo decía: ‘Oh, eso no funcionará’. Pero su tío falleció inesperadamente en 2015 y no había preparado muchos de los deseos del final de la vida que hubieran sido útiles para la familia. Así que estaban sentados discutiendo si el tío Dave quería ser enterrado o incinerado y se preguntaban dónde se guardaban los papeles importantes. Kevin dijo: «Tiene que haber una manera más fácil de recopilar esta información para que las familias no tengan que quedarse sentadas y pasar por lo que estamos pasando».

Cuando analizó el espacio de planificación de testamentos y sucesiones, descubrió que es bastante anticuado: estaba realmente dominado por abogados, citas en persona y papeleo. Estábamos usando Wealthsimple, Airbnb y todas estas herramientas digitales para hacer todo lo demás en nuestras vidas, y simplemente no vimos nada comparable en el espacio del final de la vida. Esa fue la génesis, y esta vez supe que la idea despegaría. Realmente no aprendes sobre planificación patrimonial en la escuela, y no es algo de lo que normalmente hables en la mesa, pero ¿qué sucede si mueres sin un testamento? A menos que lo haya experimentado personalmente, como lo hicimos nosotros, no suele ser lo más importante. Entonces comenzamos a digitalizar el proceso de testamento.

Kevin dejó su trabajo en una planta de cemento para trabajar en la idea a tiempo completo. Recaudó alrededor de $ 100,000 de amigos y familiares, contrató a un desarrollador de software para construir la plataforma y encontró abogados inmobiliarios con los que asociarse para desarrollar el contenido legal. En ese momento, dirigía una agencia de marketing que trabajaba con nuevas empresas tecnológicas, así que invertí y me incorporé como asesor. Después de trabajar en el desarrollo del producto durante unos seis meses, la empresa se lanzó al público en octubre de 2017. Me uní a la empresa a tiempo completo en abril de 2019 y de inmediato contratamos a nuestro primer empleado a tiempo completo, nuestro director de tecnología. , que todavía está en la empresa en la actualidad.

Nuestro mayor enfoque en los últimos cuatro años de construcción Deliberado Ha sido educación: la mitad de mi trabajo es educar a las personas sobre los testamentos a través de charlas, entrevistas con los medios y contenido en nuestras plataformas, como videos en nuestro canal de YouTube. La otra mitad es que, una vez que las personas deciden que quieren un testamento, Willful es la elección obvia. Realmente queremos que la gente sepa que no es necesario ser viejo, rico y estar al borde de la muerte para necesitar un testamento. En realidad, es una de esas cosas, como un seguro de vida, que implementa tan pronto como tiene personas que confían en usted. Cuanto antes lo tenga en su lugar, mejor será su familia si sucede algo inesperado. Y creo que COVID demostró que lo inesperado puede suceder en cualquier momento.

«No tienes que ser viejo, rico y al borde de la muerte para necesitar un testamento»

Como emprendedores, Kevin y yo miramos La guarida del dragón. Solicitar el programa fue algo que siempre estuvo en el fondo de nuestras mentes, pero no desea continuar hasta que realmente tenga las métricas y el éxito para respaldar la valoración de su empresa. Este año parecía el momento adecuado porque nos expandimos a ocho provincias y formamos asociaciones con marcas como Allstate Insurance. También estábamos buscando activamente recaudar fondos, por lo que fue una especie de tormenta perfecta. Hicimos un trato con Michele Romanow, quien tiene más sentido para nosotros ya que es una ‘Dragón’ enfocada digitalmente. Si bien no terminamos haciendo el trato que hicimos en la televisión, terminamos recaudando una ronda de deuda convertible de $ 750,000. Muchas ofertas del programa no se concretan, por lo que estamos muy contentos de decir que hicimos un trato en el los y Michele ahora es inversionista. Estamos muy felices de tenerla en el viaje.

Creo que la mayor oportunidad para nosotros es que los testamentos se vuelvan completamente digitales. [documents]. El 1 de diciembre de 2021, BC se convirtió en la primera provincia de Canadá en permitir la firma electrónica de testamentos y el almacenamiento en línea de testamentos. En todas las demás provincias, todavía tiene que imprimir un testamento, firmarlo en papel y guardar una copia física. Acabamos de lanzar un asociación con DocuSign y un programa piloto de testamentos digitales en Columbia Británica. Tenemos la esperanza de que otras provincias, como Ontario, sigan su ejemplo. Realmente queremos ser el líder en lo que respecta a testamentos totalmente digitales en Canadá, pero no solo testamentos: otros productos digitales de planificación del final de la vida útil, como listas de activos y planificación de funerales. Tenemos grandes ambiciones de convertirnos en la primera marca de consumo que sea sinónimo de planificación para el final de su vida útil en Canadá. Para nosotros, los testamentos son solo el comienzo.