Hablemos: los mejores consejos fiscales a considerar después del COVID-19

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Expresado por Amazon Polly

El Gobierno Federal ha brindado a las empresas apoyo y flexibilidad adicionales para ayudarlas a sortear las turbulencias de los últimos 16 meses. Sin embargo, esto no significa que obtendrá un pase cuando se trata de sus obligaciones EOFY.

Entonces, ¿cómo se asegura de no solo cumplir con sus obligaciones, sino también de aprovechar los incentivos fiscales disponibles?

Hablemos…

Jacqueline Purcell, directora financiera adjunta

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“Mantenerse al día con las regulaciones tributarias en evolución puede ser realmente un desafío, particularmente después de la pandemia. Las empresas deben apoyarse en las herramientas digitales que existen para asegurarse de que cumplen y mantienen registros de datos precisos. Recomendamos el uso de software que ayude a calcular, rastrear y registrar adecuadamente las horas de trabajo por turnos, lo que garantiza que el pago y los impuestos sean correctos. Tener una representación precisa de estos datos ingresa a su software de contabilidad y luego garantiza que cosas como STP sean correctas y automatizadas.

“Los registros digitales son quizás incluso más cruciales en el clima actual a medida que el gobierno implementa una amplia gama de beneficios fiscales luego de la pandemia. Por ejemplo, las empresas estarán exentas de pagar impuestos sobre beneficios complementarios por brindar a los empleados beneficios que normalmente no brindan como resultado de la pandemia. Esto incluye una amplia gama de artículos durante los últimos 12 meses. En este momento de incertidumbre, las empresas deben aprovechar lo que hay ”.

Patrick Sargent, fundador Negocio POP, a DiviPay Socio certificado

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“Los fideicomisos familiares son un gran vehículo para proteger sus activos y minimizar los impuestos. Es importante asegurarse de que su Resolución de Fideicomisario, que detalla a quién distribuirá el Fideicomiso los ingresos y cuánto, esté preparada y firmada antes del 30 de junio. Esto significa que debe realizarse una planificación fiscal para garantizar que las distribuciones del Fideicomiso reduzcan los impuestos de su grupo.

“La cancelación instantánea de activos permite a las empresas gastar por completo los activos que cuestan hasta $ 150.000 por activo. Los vehículos de motor tienen un tope de $ 59,136 por vehículo para el año fiscal 2021.

“La jubilación es una estrategia común de minimización de impuestos. El super límite es de $ 25,000 por año con cualquier contribución no utilizada del año financiero 2019 que se puede transferir si su super saldo es <$ 500k. La súper contribución se grava al ingresar a su súper fondo al 15%, y el beneficio fiscal fuera de las tasas impositivas marginales individuales que podrían ser del 49%.

“Los dueños de negocios pueden beneficiarse de incentivos como los créditos de contratación de Jobmaker, los subsidios para aprendices / aprendices, el incentivo de investigación y desarrollo y las subvenciones a la exportación. Recomendamos hablar con su contador para ver a qué efectivo podría optar su empresa.

“El gobierno ha ampliado las disposiciones sobre pérdidas fiscales por concepto de pérdidas fiscales. Si tiene una pérdida este año financiero, puede revertir la pérdida fiscal a los años financieros 2019 y 2020 para compensar las ganancias y los impuestos pagados en esos años. Podría estar dispuesto a obtener un buen reembolso de impuestos si ha pagado impuestos en los años anteriores. Esto fue creado para respaldar la cancelación instantánea de activos y aumentar la inversión en gastos de capital “.

Brodie Haupt, cofundador, PESO

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“La época de impuestos para los dueños de negocios puede ser muy estresante y crear una gran cantidad de presión no deseada hacia el final del año financiero. Entonces, para garantizar estar en la mejor posición posible, la planificación es fundamental.

“Para reclamar la mayor cantidad posible durante la época de impuestos, las empresas deben asegurarse de estar al tanto de todas sus finanzas. Los dueños de negocios deben estar al día con los súper pagos, comprender completamente sus cuentas por cobrar y tomar la decisión de cancelar las deudas incobrables, comprender completamente las posibles deducciones y aprovechar algunas de las oportunidades de cancelación de activos disponibles.

“Una planificación minuciosa para el final del año financiero ayudará a las empresas a aliviar gran parte de la tensión asociada con la época de los impuestos y ayudará a comenzar el nuevo año desde cero”.

Thiru Kandiah, director, RSM Australia

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“Minimizar los impuestos para las personas y las empresas:

Personal

1. Trabajar desde casa: Las personas pueden usar el método de atajo para reclamar 80 centavos por hora trabajada o el método de tarifa fija para reclamar 52 centavos por servicios públicos más un porcentaje de los costos de teléfono e Internet.

2. Contribución a la reducción: Las personas mayores de 65 años que venden su casa pueden agregar $ 300,000 a su fondo de jubilación.

3. Contribuciones personales de jubilación arrastradas: Las personas que han contribuido menos de $ 25,000 (límite actual) por año a la jubilación en los últimos cinco años pueden hacer una contribución de recuperación a su jubilación siempre que su saldo total sea inferior a $ 500,000.

Pequeños negocios

1. Umbral de cancelación inmediata de activos para pequeñas empresas: Las pequeñas empresas pueden cancelar hasta $ 150,000 por activos comprados después del 6 de octubre de 2020 hasta el 30 de junio de 2022 como gasto inmediato.

2. Subvenciones de resiliencia del gobierno COVID-19: Las empresas victorianas que las recibieron deben tratarlas como ingresos no evaluables y no exentos “.

Jane Mackarell, líder del grupo empresarial Surface, Microsoft

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“El impacto de la pandemia sin duda ha desafiado a las pequeñas y medianas empresas de Australia, y muchas se han visto obligadas a priorizar la supervivencia sobre la innovación y el crecimiento. A medida que las empresas de Australia se recuperan del año anterior, este final del año financiero brinda una oportunidad para que los líderes de las pymes consideren el papel que la tecnología puede desempeñar de manera significativa en el próximo año, desde la redefinición de la oficina central hasta impulsar el compromiso, el desempeño y la cultura de los empleados. .

“Este año, el gobierno australiano ha ampliado su incentivos fiscales para todas las empresas con una facturación anual inferior a $ 5 mil millones, lo que las hace elegibles para una deducción fiscal inmediata por el costo total de los nuevos activos depreciables, ya sea que se hayan adquirido, se hayan puesto en uso o estén instalados y listos para usar.

“Si bien, según una investigación reciente de Microsoft, casi dos tercios (62 por ciento) de las pequeñas y medianas empresas australianas esperan aumentar sus inversiones en tecnología en el próximo año financiero, más de la mitad (53 por ciento) admite que no han utilizado impuestos deducciones sobre bienes de capital en el último año.

“Con los incentivos fiscales más recientes del gobierno australiano, es un momento importante para que los líderes empresariales consideren cómo la tecnología puede ayudar a hacer realidad sus aspiraciones y prepararse para el éxito en el nuevo año financiero y después del COVID-19. Tax Time siempre ha ofrecido a las PYMES la oportunidad de reflexionar sobre sus objetivos para el próximo año, y no hay mejor momento para aprovechar estos incentivos para hacer realidad estas ambiciones ”.

Rebecca Mihalic, directora businessDEPOT a DiviPay Socio certificado

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“Fideicomisos: si opera un fideicomiso discrecional ya sea para inversiones o para negociación, no olvide preparar sus minutas de distribución de fideicomisos antes del 30 de junio. Estas actas determinan la asignación de los ingresos netos del fideicomiso para el año financiero; si no se completa, existe el riesgo de que el beneficiario predeterminado o el fideicomisario sean evaluados sobre los ingresos totales del fideicomiso.

“Las cancelaciones de activos instantáneos han pasado a la nueva deducción de gastos total temporal a partir del 6 de octubre de 2020 y se aplicarán hasta el 30 de junio de 2023. Esto permite a la mayoría de las empresas deducir inmediatamente los gastos en activos comerciales elegibles cuando se compran e instalan listos para usar. No hay un límite superior en el gasto y para ser elegible, la facturación de su negocio debe ser inferior a $ 5 mil millones si está comprando nuevos activos o menos de $ 50 millones si está comprando activos de segunda mano. Las mejoras de capital están excluidas de estas compras de activos y los límites de vehículos de motor también se aplican. En caso de duda, verifique su elegibilidad con su agente fiscal.

“Deudas incobrables: asegúrese de revisar el libro mayor de cuentas por cobrar en busca de deudas no recuperables y cancelarlas cuando corresponda; no pague impuestos o GST sobre el dinero que nunca recibirá”.

Lars Leber, vicepresidente y director nacional de Intuit QuickBooks Australia.

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“Los informes de fin de año financiero pueden ser un momento estresante para los propietarios de pequeñas empresas y la pandemia de COVID-19 significa que habrá complejidades adicionales que manejar en este momento. Se han introducido nuevas reglas sobre lo que debe pagar y lo que puede reclamar, así como los cambios en las tasas impositivas y los ingresos comerciales, por lo que es importante que los propietarios y operadores implementen medidas para ayudar a administrar el año turbulento.

“Tener una red de apoyo es fundamental. Invertir en un contador o tenedor de libros proporcionará una ayuda vital en cosas como el acceso a subvenciones del gobierno y la obtención de fondos del gobierno. También ayudan a los propietarios de pequeñas empresas a comprender sus derechos y brindan orientación sobre cómo acceder a ellos.

“Las pequeñas empresas también deberían aprovechar este tiempo para buscar formas innovadoras de agilizar los procesos como una forma de recuperar el tiempo y encontrar algo de alivio a la tensión.

“Desarrollar capacidades digitales y hacer uso de software y herramientas digitales es una forma clave de avanzar. Las empresas tienen una mejor supervisión de sus finanzas y es menos probable que cometan un error u omisión, lo que significa que se maximizan las deducciones fiscales y se aumenta la velocidad con la que recibe los fondos “.

Erin Adams, Gerente de cumplimiento de productos y participación de la industria AU / NZ, Xero

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“En respuesta a COVID-19, el gobierno australiano ha introducido y ampliado el gasto total temporal de la parte comercial de los nuevos activos que se deprecian elegibles.

“Si es un comerciante individual durante 2020-21 y reclamó JobKeeper, sus pagos se consideran ingresos comerciales evaluables. Deben incluirse en su declaración de impuestos bajo la etiqueta “Pagos imponibles a la industria del gobierno”.

“Revise sus cuentas por cobrar para identificar deudas irrecuperables. Si estos se incluyeron anteriormente en sus ingresos imponibles, es posible que pueda reclamar una deducción. Las reglas son complicadas, así que consulte a su asesor.

“Además de las compras habituales de EOFY, como consumibles de oficina, las PYME pueden reclamar una deducción inmediata por cualquier pago anticipado cuando el gasto cubra un período de 12 meses o menos”.

Bethany Nyberg, vicepresidenta regional de ventas comerciales, Docusign

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“Esta temporada de impuestos ha sido increíblemente compleja para muchas pequeñas empresas australianas. A medida que el polvo se asienta en este EOFY único en una generación, ahora es el momento perfecto para aplicar lo que ha aprendido para el próximo año. Mi consejo es:

Crea una oficina sin papel – muchas organizaciones están haciendo la transición al trabajo híbrido, lo que hace que los archivos físicos sean más incómodos de almacenar y administrar. Ahora que se ha ampliado la legislación sobre firma electrónica, no hay razón para llevar cajas de documentos en papel.

Revise cómo gestiona su documentación – La gestión de documentos inteligente y colaborativa cambia las reglas del juego para muchas pymes, ya que le permite ahorrar un promedio de 2,2 horas por contrato.

Optimice sus acuerdos – el flujo de caja es siempre un desafío para las PYMES. El comienzo del nuevo año financiero es un buen momento para pensar en renegociar los contratos de proveedores o revisar las suscripciones. La forma más sencilla de hacer esto es tener visibilidad de todos los contratos en un solo lugar “.


Descargo de responsabilidad: Dynamic Business no proporciona asesoramiento fiscal, legal o contable. Este artículo se ha preparado únicamente con fines informativos y no debe utilizarse con fines fiscales, legales o contables. Se le recomienda encarecidamente que consulte a sus asesores para determinar cómo la información puede relacionarse con usted o con los detalles de su negocio.


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    Clare es autora, comentarista de negocios y colaboradora apasionada de Dynamic Business. Fue la fundadora y editora de la revista Dynamic Small Business, que se convirtió en la publicación de pequeñas empresas más grande de Australia.

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