Cómo Capital One trasladó su análisis de datos a la nube

Cómo Capital One trasladó su análisis de datos a la nube

Como uno de los primeros bancos de EE. UU. En apostar por la nube, Capital One ha sido líder en banca impulsada por la tecnología. En 2020, se convirtió en el primer banco de EE. UU. En informar que se había mudado de sus centros de datos locales heredados a la nube pública. El cambio ha ayudado al banco a trasladar los recursos de la gestión de las operaciones de TI a la creación de experiencias de cliente más innovadoras y personalizadas.

Para realizar ese cambio, Capital One necesitaba una plataforma de datos en la nube que pudiera abordar varios desafíos a la vez: escalar sin problemas en su proveedor de nube predominante, Amazon Web Services (AWS); apoyar a miles de analistas que ejecutan modelos complejos simultáneamente; y satisfacer las necesidades de seguridad y cumplimiento de su estricto entorno regulatorio. El banco recurrió a Snowflake Data Cloud para modernizar sus operaciones de datos.

Alto rendimiento, alta elasticidad

La analítica está en el corazón de la capacidad de Capital One para competir. El banco se basa en el aprendizaje automático y otras capacidades avanzadas para guiar las decisiones de inversión, detectar fraudes y proporcionar productos digitales más inteligentes para ayudar a sus clientes a administrar sus finanzas. Sus analistas también necesitan la capacidad de tener en cuenta el impacto de eventos como la pandemia para asegurarse de que basan sus decisiones en información precisa del mundo real y minimizan la exposición al riesgo.

El banco aplica una filosofía de prueba y aprendizaje para construir y refinar continuamente modelos de datos para que pueda cumplir con los objetivos y métricas comerciales. Poner esta estrategia en práctica significa que miles de analistas deben acceder a la plataforma y realizar millones de consultas simultáneamente sin ninguna degradación en el rendimiento, para que Capital One pueda responder rápidamente a los eventos y abordar las necesidades cambiantes de los clientes.

El banco confía en las capacidades elásticas de Snowflake Data Cloud para expandir su capacidad sin necesidad de proporcionar o configurar nueva infraestructura. La nube de datos también permite a Capital One almacenar y acceder a conjuntos de datos más grandes y variados de lo que podría hacerlo con sus propios centros de datos locales. Tener esta capacidad ampliada le permite al banco entrenar modelos de aprendizaje automático para experiencias digitales como Eno, su asistente inteligente, que utiliza información impulsada por IA para notificar a los clientes sobre transacciones inusuales y ayudarlos a rastrear sus gastos.

El banco también ha podido controlar los costos gracias en parte al modelo de precios de consumo de Snowflake, que permite a los clientes expandir su uso con el tiempo. Capital One comenzó con casos de uso limitados y se expandió lentamente hasta que estuvo listo para reemplazar su antiguo almacén de datos empresariales. Desde que se mudó a Snowflake, el banco ha agregado cientos de casos de uso analíticos para impulsar más información empresarial.

La nube de datos también proporciona información que ayuda a Capital One a medir y monitorear el consumo, analizar qué departamentos o unidades de negocios están usando qué recursos y garantizar que administra el uso de manera eficiente. Y puede generar recursos informáticos adicionales según sea necesario, por lo que Capital One paga solo por los recursos que necesita.

Respuesta en tiempo real

Otro beneficio de pasar a la nube ha sido un mayor acceso a los conjuntos de datos cada vez más grandes y variados que necesita para competir. El mercado de datos de Snowflake permite al banco acceder y compartir datos con terceros de forma rápida y segura. Capital One usa un proveedor de datos externo, Starschema, por ejemplo, como parte de esfuerzos más amplios para comprender el impacto de Covid-19 y pronosticar y planificar escenarios de respuesta para su fuerza laboral y sus clientes.

El uso de una plataforma en la nube permite a Capital One acceder a nuevas capacidades técnicas casi tan pronto como se conectan, adoptando las capacidades de transmisión de datos de Snowflake Data Cloud con la garantía de que satisfacen sus necesidades de seguridad y cumplimiento, un gran avance con respecto a su modelo local anterior. , donde las nuevas funciones requirieron meses de desarrollo y pruebas. Capital One también ha reducido el tiempo que lleva cargar nuevos conjuntos de datos de 24 horas a una hora.

Trabajar con tecnologías emergentes en la nube ha ayudado al banco a mantenerse a la vanguardia del mercado y brindar a sus clientes los productos y servicios financieros de próxima generación que esperan. Dado que es probable que el volumen y la variedad de datos sigan aumentando, Capital One se compromete a utilizar la nube para cumplir con sus requisitos de análisis en el futuro.

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Divulgar: Capital One es uno de los primeros inversores en Snowflake.

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