Entrevista al CIO: Simon Bateman, Allica Bank

El bloqueo de Covid-19 en todo el Reino Unido en marzo no impidió que el banco retador Allica lanzara nuevos servicios, como explica el CIO del banco, Simon Bateman: “Cuando Boris [Johnson] Dijo que teníamos que trabajar desde casa, teníamos 60 empleados trabajando de forma remota. Hicimos nuestro primer lanzamiento de depósito y emitimos nuestro primer préstamo comercial durante el cierre. Hemos recibido una cantidad considerable de consultas y hemos visto un crecimiento en la cartera de préstamos durante el cierre “.

Bateman tiene experiencia en banca minorista. Su puesto más reciente antes de Allica Bank fue como CIO en Harrods Bank y ha trabajado como jefe de TI en Aldermore Bank, Lloyds Banking Group y Produban SCL, parte de Santander.

Su experiencia de las limitaciones de la TI en la banca tradicional ha informado la estrategia de TI que Bateman ha adoptado en Allica Bank.


Uno de los pilares clave de la estrategia de TI del banco ha sido utilizar la nube pública de Microsoft Azure, como explica Bateman. “Cuando me uní en mayo de 2018, decidimos construir todo desde cero en la nube utilizando la suite de Microsoft”, dice.

Allica Bank trabajó en estrecha colaboración con el equipo Fast Track de Microsoft para construir un sistema dentro de Azure que mantuviera los datos de los clientes seguros y cumpliera con regulaciones estrictas. Además de utilizar Azure para almacenar los datos de los clientes de forma segura, Allica también brinda a su personal acceso a Microsoft Dynamics 365.


Al hablar de la diferencia entre los sistemas de TI de los bancos tradicionales y el enfoque que ha adoptado en Allica, Bateman dice: “Históricamente, los grandes bancos construyen su TI en torno a una plataforma bancaria central”. Pero para Allica Bank, el objetivo era evitar que todos los servicios del banco estuvieran limitados por el sistema bancario central, dice.

“Cuando configuré el equipo de tecnología, nuestro objetivo era basarnos en la capa de aplicación, en lugar del sistema bancario central”, dice Bateman.

Entrevista al CIO: Simon Bateman, Allica Bank

“Tenemos la capacidad de ofrecer nuevos servicios sin intentar meter una clavija cuadrada en un agujero redondo”

Simon Bateman, Allica Bank

Al estar enfocado en la capa de aplicaciones en lugar de en un sistema bancario central, el equipo de TI de Allica respaldaría mejor los planes de crecimiento del banco al poder brindar a sus clientes objetivo, pequeñas y medianas empresas, un conjunto completo de productos basados ​​en aplicaciones bancarias. sobre los mejores proveedores de back-end, dice. Lo que esto significa para Bateman es que el banco tiene la flexibilidad de incorporar nuevo software bancario cuando esté disponible.

El banco ha utilizado FMS.next como su plataforma de banca digital, dice. Esta es la plataforma de transacciones back-end de Allica Bank para préstamos y ahorros. Para Bateman, uno de los beneficios clave de esta plataforma es su flexibilidad, de la que tradicionalmente han carecido los sistemas bancarios centrales.

“Tenemos la capacidad de ofrecer nuevos servicios en la parte superior del back-end sin intentar meter una clavija cuadrada en un agujero redondo”, dice. Esto significa que Allica puede buscar otros productos en el mercado de software bancario para poder ofrecer servicios como la financiación de activos o la gestión del flujo de caja.

Desde el punto de vista de la arquitectura de TI, Allica Bank ha adoptado un enfoque de ecosistema de interfaz de programación de aplicaciones (API) para desarrollar la TI que sustenta su sistema bancario.

En lugar de implementar una pila de software completa de un importante proveedor de plataformas de software financiero, dice que un enfoque de ecosistema API significa “no estamos limitados”.

Experiencia transparente

En mayo de 2018, Allica comenzó a formar un equipo para desarrollar un nuevo tipo de servicio bancario para pymes. Bateman dice: “Teníamos la visión de brindar el mejor servicio bancario para pymes y sabíamos qué productos y canales usaríamos para comercializar”.

El banco decidió ser un negocio dirigido por corredores, lo que influyó en la estrategia de TI que adoptó Bateman. “Sabíamos lo que necesitaban los corredores”, dice. “Necesitábamos la capacidad de crear un proceso de incorporación que fuera el mejor de su clase”.

Esto ha significado adoptar un enfoque basado en API, en el que las aplicaciones de los corredores ofrecen formularios rellenados previamente, como completar automáticamente la dirección postal del cliente. “Queríamos tomar las cosas que son estándar en los servicios bancarios minoristas y llevarlas a la banca PYME”, dice Bateman.

Además de vincular a servicios externos y otro software bancario, Bateman dice que Allica también ha desarrollado API para uso interno. “También necesitábamos exponer nuestra TI interna, como los datos en nuestro almacén de datos y la plataforma del banco central, para suscribir acuerdos”, dice.

Allica Bank cuenta con un equipo de ingeniería dedicado con la tarea de garantizar que la experiencia del cliente sea perfecta, dice Bateman, y agrega: “Un viaje del cliente sin fricciones requiere mucha codificación”.

Para crear experiencias de cliente nuevas y fluidas, Allica Bank contrató los servicios profesionales de MuleSoft y el socio consultor Whishworks para implementar la plataforma Anypoint de MuleSoft. Whishworks creó más de 300 API en Anypoint Platform, lo que permitió a Allica desbloquear y unificar datos en sistemas dispares, como bases de datos de clientes, sistemas de gestión de documentos y sistemas de gestión de procesos comerciales.

Al crear bloques de construcción reutilizables como API, Allica Bank puede componer nuevas capacidades comerciales en días o semanas, en lugar de tomar meses para construir desde cero con código personalizado.

Allica construyó su banco digital dos veces más rápido que sus competidores y recibió su licencia bancaria en el Reino Unido en septiembre de 2019. “Haber podido construir un banco capaz de esto en 12 meses es asombroso”, dice Bateman. “MuleSoft ha sido un socio vital para nosotros en este viaje, desempeñando un papel central a medida que desarrollamos un banco moderno con la integración en su corazón”.

Related Stories

DEJA UNA RESPUESTA

Por favor ingrese su comentario!
Por favor ingrese su nombre aquí